Dotter till en fattig änka, född och uppvuxen på västra Island. 17 år gammal reste hon till Reykjavík för att ta studenten men gav upp och utbildade sig istället till sjuksköterska. Hon dog av tbc.
I debutromanen Systurnar i Grænadal (Systrarna från Grönnedal), 1908, behandlas stora filosofiska ämnen som Guds existens och kärlekens villkor. I romanen förekommer brev, dikter och motiv från folktron, den präglas av nyromantikens smak för det melodramatiska. María Jóhannsdóttir publicerade dessutom några dikter och noveller i tidskrifter.
Litteratur om författaren: ett urval
Soffía Auður Birgisdóttir: "Skyldan og Sköpunarþráin" efterord i: Sögur íslenskra kvenna 1879-1960, 1986